Банки Казахстана передадут данные о переводах граждан в налоговую до 15 апреля

До 15 апреля банки второго уровня в Казахстане должны передать в налоговые органы данные о мобильных переводах граждан за первый квартал 2026 года. После этого часть казахстанцев может получить уведомления от налоговой, передает Youth.kz.

Пресс-служба Банковского омбудсмена пишет, что проверять будут переводы за январь, февраль и март. Если в данных найдут признаки предпринимательской деятельности, человеку направят уведомление с просьбой объяснить происхождение средств.

Само уведомление не означает признание нарушения. У гражданина будет 30 рабочих дней, чтобы:

• объяснить происхождение переводов;
• подать налоговую отчетность;
• уплатить налоги и социальные платежи;
• при необходимости перейти на подходящий налоговый режим.

Если человек считает, что нарушений нет (например, переводы были личными), он может отправить пояснение. При этом налоговая вправе провести дополнительную проверку.

Когда переводы могут вызвать вопросы

С 1 января 2026 года действуют новые критерии, по которым налоговые органы могут заинтересоваться операциями граждан. Проверка возможна, если одновременно выполняются три условия:

• деньги поступали от 100 и более разных отправителей;
• переводы приходили в течение трех месяцев подряд;
• общая сумма превысила 1 020 000 тенге.

Обычные переводы между родственниками, друзьями или коллегами под эти критерии не подпадают.

Как это устроено в других странах

Похожая система работает не только в Казахстане. Во многих странах финансовые операции физических лиц также отслеживаются, если они похожи на предпринимательскую деятельность.

Например, в США банки и платежные сервисы передают данные о доходах пользователей в налоговые органы через специальные формы.

Однако в отличие от Казахстана отчетность касается платежей за товары и услуги. Сейчас система движется к ужесточению контроля за недекларированными доходами.

В странах ЕС действует директива DAC7, по которой онлайн-платформы и маркетплейсы, работающие на территории Союза, передают данные о доходах пользователей в налоговые органы.

Также банки участвуют в системах финансового мониторинга и могут сообщать о подозрительных операциях.

В России система максимально близка к казахстанской. Банки анализируют операции клиентов в поиске подозрительной активности.

Если переводы выглядят как предпринимательская деятельность – например, регулярные поступления от разных людей – банк может запросить объяснения или передать информацию в налоговые органы.

Похожие подходы постепенно внедряются и в странах с развивающимися рынками, включая Узбекистан и Грузию. Там усиливают контроль за переводами и развивают режимы самозанятости, чтобы вывести такие доходы из тени.